Ancaman penipuan digital, seperti pencurian identitas dan transaksi palsu, telah menjadi perhatian utama dalam industri keuangan. Menurut temuan terbaru, lebih dari 56% bisnis di Indonesia telah menjadi korban berbagai bentuk penipuan digital. Pinjaman produktif tanpa jaminan aset sering kali menjadi target, terutama oleh perusahaan fiktif atau individu yang menyalahgunakan data orang lain untuk mendapatkan fasilitas pinjaman.
Untuk menghadapi tantangan ini, Modal Rakyat mengadopsi pendekatan teknologi yang komprehensif, termasuk:
-
Customer Due Diligence (CDD): Verifikasi menyeluruh terhadap calon peminjam dan pendana melalui analisis hierarki perusahaan, afiliasi, dan rekam jejak pengurus perusahaan untuk mendeteksi potensi penipuan atau transaksi fiktif.
-
Enhanced Due Diligence (EDD): Untuk pengguna berisiko tinggi, langkah tambahan dilakukan seperti pengecekan Anti-Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) menggunakan teknologi API yang canggih.
-
Fraud Detection: Sistem pendeteksi penipuan berbasis teknologi seperti Optical Character Recognition (OCR), validation checker, dan analisis rekening koran diterapkan untuk memeriksa keabsahan data.
"Modal Rakyat berkomitmen untuk tidak hanya menyediakan akses pembiayaan yang inklusif, tetapi juga memastikan seluruh proses dilakukan dengan aman dan transparan," ujar Christian Hanggra, Direktur Utama Modal Rakyat.
Inisiatif ini sejalan dengan misi Modal Rakyat untuk mendukung pertumbuhan industri fintech yang sehat dan berkelanjutan di Indonesia. Dengan terus berinovasi dalam mitigasi risiko dan penguatan tata kelola, Modal Rakyat berupaya menjaga kepercayaan pengguna serta mendukung standar keamanan industri yang lebih tinggi.
Selain itu, Modal Rakyat memperkuat tata kelola perusahaan melalui audit internal berkala untuk memantau kepatuhan terhadap kebijakan, efektivitas operasional, dan pengelolaan risiko. Langkah tambahan meliputi:
-
Sistem Whistleblowing: Pengguna, karyawan, dan pihak eksternal dapat melaporkan aktivitas mencurigakan atau pelanggaran melalui kanal email whistleblower@modalrakyat.id.
-
Pengawasan Aktif Direksi dan Komisaris: Seluruh proses operasional berada di bawah pengawasan langsung untuk memastikan pencegahan risiko sejak awal.
Inisiatif ini sejalan dengan misi Modal Rakyat untuk mendukung pertumbuhan industri fintech yang sehat dan berkelanjutan di Indonesia. Dengan terus berinovasi dalam mitigasi risiko dan penguatan tata kelola, Modal Rakyat berupaya menjaga kepercayaan pengguna serta mendukung standar keamanan industri yang lebih tinggi.
